資金繰り表は難しくない。今日から作れる資金繰り管理の第一歩

「利益は出ているはずなのに、なぜか手元にお金が残らない」。そんな感覚を持つ経営者は少なくありません。原因の多くは、資金繰りを正確に把握できていないことにあります。資金繰り表は特別な専門知識がなくても、今日から作り始められます。

なぜ資金繰り表が必要なのか

損益計算書は「儲かっているか」を示しますが、「いつ、いくらお金が動くか」までは教えてくれません。売上と入金のタイミングにズレがある業種ほど、資金繰り表がないと資金ショートに気づくのが遅れます。

今日から始める資金繰り管理

1. まずは3か月先までの入出金を書き出す

大きな入金・出金の予定だけでよいので、月ごとに書き出します。完璧な精度は不要で、まずは全体像をつかむことが目的です。

2. 「入るはずのお金」を厳しめに見積もる

回収が遅れがちな売掛金は、実際の入金予定日ベースで記載します。楽観的な見積もりは資金ショートの原因になります。

3. 毎月同じタイミングで更新する習慣をつける

一度作って終わりにせず、月次で見直すことで、資金の変化に早く気づけるようになります。

まとめ

資金繰り表は、完璧なものを一度に作る必要はありません。3か月先までの入出金を書き出し、厳しめに見積もり、毎月更新する。この3つを続けるだけで、資金繰りの不安は大きく減らせます。

資金繰りでお悩みの方へ

資金繰りの管理は、数字が苦手な経営者ほど後回しになりがちです。TYO診断士事務所では、資金繰り表の作成から資金計画まで伴走支援しています。まずは経営相談からお気軽にご相談ください。

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著者: 牧田 和泰(TYO診断士事務所 代表・中小企業診断士)

広告代理店で25年以上、企業のブランドづくりや販路開拓に携わった実務経験を活かし、経営・販路開拓・ブランディングを一体で支援。